Sincronizar Empréstimos

A sincronização lê os empréstimos lançados nas opções 226 (captação) e 22R (desconto de duplicatas e FIDC) e gera um asiento por empréstimo, na data da conciliação: debita o banco pelo que caiu na conta, debita as despesas (comissão, IVA da comissão e juros) e credita o credor pelo que passa a dever. Só entram empréstimos conciliados (botão Conciliação da grade), liberados para contabilização (coluna Vai a contab. igual a T) e com pelo menos uma parcela lançada.

• Comum (tipos de faturamento 1118, 11173 e 11174) — captação, desconto de duplicatas e FIDC. O asiento muda conforme o Tipo título do empréstimo: cheque ou duplicata (casos 1 e 2 abaixo).
• De terceiros (1143) — a comissão (sem o IVA) vai para o gasto a render do credor; o IVA da comissão acompanha os juros na conta de juros pagos da Filial; o crédito ao credor é sempre o valor bruto. Só aceita título cheque (caso 3).
• Bônus (1144) — asiento simples: o débito do banco e o crédito são pelo valor bruto; os juros são debitados no gasto a render do credor e creditados na conta de juros a pagar da Filial (caso 4).
• Do exterior (1163 sem absorção e 1162 com absorção) — a comissão entra inteira (com o IVA dela) no gasto a render e os juros vão para a conta de juros pagos da Filial. O IVA é retido, e não recuperado: vem somado das parcelas, é debitado na conta de IVA 5% ou 10% da Filial (conforme o % IVA do empréstimo) e creditado na conta de retenção de IVA. Há também a renta a pagar; no 1162 a renta ainda é debitada (casos 5 e 6).

Confira estes seis pontos antes de rodar a sincronização. Quase todo empréstimo pulado nasce aqui.

• 1
  Empréstimo conciliado, liberado e com parcelas.Na grade de 226 ou 22R, use o botão Conciliação para informar a data — é a data do asiento — e confira a coluna Vai a contab.: precisa estar em T (o botão Contab alterna). O empréstimo precisa ainda ter ao menos uma parcela lançada; sem parcela ele é pulado, porque os valores do asiento saem da soma das parcelas.
• 2
  Tipo de Faturamento com conta contábil.No cadastro do Tipo de Faturamento do empréstimo (185), preencha a conta do Plano de Contas. É a conta sintética sob a qual o sistema encontra — ou cria sozinho — a conta analítica do credor. Sem ela o empréstimo é pulado.
• 3
  Credor com conta de gasto a render.No cadastro do Emitente (15), o credor, preencha a conta de gasto a render. É nela que a comissão, o IVA e os juros do empréstimo comum (e do bônus e do exterior) são debitados. Sem ela o empréstimo é pulado.
• 4
  Conta Bancária ligada ao Plano de Contas.A Conta Bancária do empréstimo (173) precisa ter a conta contábil ligada: é ela que recebe o débito do valor que caiu no banco.
• 5
  Contas da Filial conforme a modalidade.No cadastro da Filial (41): conta de juros pagos (empréstimos de terceiros e do exterior), conta de juros a pagar (bônus), contas de IVA 5% e 10% e conta de retenção de IVA (exterior). Quando falta a que a modalidade usa, o empréstimo é pulado apontando qual.
• 6
  Cotação de câmbio contábil autorizada.Necessária quando o empréstimo está em moeda diferente da local: é a cotação contábil da data da conciliação (no Paraguai, do dia anterior), já autorizada, na opção Cotação de Moedas (21).

1. Abra a opção 252 (Sincronização / Contabilização).
2. Selecione a filial (ou deixe em branco para percorrer todas).
3. Selecione o módulo: Empréstimos.
4. Defina o período (data inicial e final) cobrindo a data dos documentos.
5. Rode primeiro em modo Simulação (sem gravar). Mostra quantos documentos serão processados e quantos serão pulados, com o motivo de cada um.
6. Corrija no cadastro o que a lista de pulados apontar e rode a simulação de novo.
7. Sem mais pendência de cadastro, rode a sincronização de verdade (gravando).
8. Anote o número do asiento gerado.

O asiento é montado com números que já estão no empréstimo. Esta tabela diz onde cada um é digitado ou calculado — assim, se um valor do asiento estiver estranho, você sabe em que tela olhar.

Depois de rodar de verdade, abra o Lançamento Contábil (opção 251) pelo número do asiento e confira:

• o total do débito bate com o total do crédito;
• o crédito está na conta analítica do credor (e não numa conta genérica) — exceto no bônus, onde vai para a conta do Tipo de Faturamento;
• comissão, IVA e juros aparecem em linhas separadas, na conta de gasto a render (ou de juros pagos, conforme a modalidade);
• o débito do banco é igual ao que entrou de fato no extrato da conta.

La sincronización lee los préstamos registrados en las opciones 226 (captación) y 22R (descuento de duplicados y FIDC) y genera un asiento por préstamo, en la fecha de la conciliación: debita el banco por lo que entró en la cuenta, debita los gastos (comisión, IVA de la comisión e intereses) y acredita al acreedor por lo que pasa a deber. Solo entran préstamos conciliados (botón Conciliación de la grilla), habilitados para contabilización (columna Vai a contab. igual a T) y con al menos una cuota registrada.

• Común (tipos de facturación 1118, 11173 y 11174) — captación, descuento de duplicados y FIDC. El asiento cambia según el Tipo título del préstamo: cheque o duplicado (casos 1 y 2 de abajo).
• De terceros (1143) — la comisión (sin el IVA) va al gasto a rendir del acreedor; el IVA de la comisión acompaña a los intereses en la cuenta de intereses pagados de la Sucursal; el crédito al acreedor es siempre el valor bruto. Solo acepta título cheque (caso 3).
• Bono (1144) — asiento simple: el débito del banco y el crédito son por el valor bruto; los intereses se debitan en el gasto a rendir del acreedor y se acreditan en la cuenta de intereses a pagar de la Sucursal (caso 4).
• Del exterior (1163 sin absorción y 1162 con absorción) — la comisión entra entera (con su IVA) en el gasto a rendir y los intereses van a la cuenta de intereses pagados de la Sucursal. El IVA es retenido, no recuperado: viene sumado de las cuotas, se debita en la cuenta de IVA 5% o 10% de la Sucursal (según el % IVA del préstamo) y se acredita en la cuenta de retención de IVA. También hay renta a pagar; en el 1162 la renta además se debita (casos 5 y 6).

Revise estos seis puntos antes de correr la sincronización. Casi todo préstamo omitido nace aquí.

• 1
  Préstamo conciliado, habilitado y con cuotas.En la grilla de 226 o 22R, use el botón Conciliación para informar la fecha — es la fecha del asiento — y verifique la columna Vai a contab.: debe estar en T (el botón Contab la alterna). El préstamo debe tener además al menos una cuota registrada; sin cuota se omite, porque los valores del asiento salen de la suma de las cuotas.
• 2
  Tipo de Facturación con cuenta contable.En el registro del Tipo de Facturación del préstamo (185), complete la cuenta del Plan de Cuentas. Es la cuenta sintética bajo la cual el sistema encuentra — o crea solo — la cuenta analítica del acreedor. Sin ella el préstamo se omite.
• 3
  Acreedor con cuenta de gasto a rendir.En el registro del Emitente (15), el acreedor, complete la cuenta de gasto a rendir. En ella se debitan la comisión, el IVA y los intereses del préstamo común (y del bono y del exterior). Sin ella el préstamo se omite.
• 4
  Cuenta Bancaria vinculada al Plan de Cuentas.La Cuenta Bancaria del préstamo (173) debe tener la cuenta contable vinculada: es la que recibe el débito del valor que entró al banco.
• 5
  Cuentas de la Sucursal según la modalidad.En el registro de la Sucursal (41): cuenta de intereses pagados (préstamos de terceros y del exterior), cuenta de intereses a pagar (bono), cuentas de IVA 5% y 10% y cuenta de retención de IVA (exterior). Cuando falta la que usa la modalidad, el préstamo se omite indicando cuál.
• 6
  Cotización de cambio contable autorizada.Necesaria cuando el préstamo está en una moneda distinta de la local: es la cotización contable de la fecha de la conciliación (en Paraguay, del día anterior), ya autorizada, en la opción Cotización de Monedas (21).

1. Abra la opción 252 (Sincronización / Contabilización).
2. Seleccione la sucursal (o déjela en blanco para recorrer todas).
3. Seleccione el módulo: Préstamos.
4. Defina el período (fecha inicial y final) que cubra la fecha de los documentos.
5. Corra primero en modo Simulación (sin grabar). Muestra cuántos documentos serán procesados y cuántos serán omitidos, con el motivo de cada uno.
6. Corrija en el registro lo que indique la lista de omitidos y corra la simulación de nuevo.
7. Sin más pendientes de registro, corra la sincronización de verdad (grabando).
8. Anote el número del asiento generado.

El asiento se arma con números que ya están en el préstamo. Esta tabla dice dónde se digita o se calcula cada uno — así, si un valor del asiento se ve raro, usted sabe en qué pantalla mirar.

Después de correr de verdad, abra el Asiento Contable (opción 251) por el número del asiento y verifique:

• el total del débito coincide con el total del crédito;
• el crédito está en la cuenta analítica del acreedor (y no en una cuenta genérica) — excepto en el bono, donde va a la cuenta del Tipo de Facturación;
• comisión, IVA e intereses aparecen en líneas separadas, en la cuenta de gasto a rendir (o de intereses pagados, según la modalidad);
• el débito del banco es igual a lo que entró realmente en el extracto de la cuenta.