O que o banco diz que aconteceu na conta.
O que nós lançamos: baixas de títulos, transferências e lançamentos manuais.
Marcar, um a um, os movimentos do sistema que já apareceram no extrato — e ver se o saldo bate.
Achar o que falta lançar, o que foi lançado errado, e o cheque que ainda não foi descontado.
Existem duas versões da mesma conta bancária: a do banco, que chega no extrato, e a do sistema, formada pelo que a empresa lançou. Conciliar é comparar as duas e apontar, linha a linha, o que existe nas duas. Onde elas discordam, alguma coisa está faltando ou está errada — e é isso que a tela serve para descobrir.
Por que elas discordam, sendo a mesma conta? Três motivos, todos normais:
· O tempo. Um cheque é emitido hoje e descontado daqui a uma semana. Ele já saiu do
sistema e ainda não saiu do banco.
· O que só o banco sabe. Tarifa, IOF, rendimento de aplicação, débito automático —
ninguém lançou porque ninguém sabia o valor antes de ver o extrato.
· Erro. Valor digitado errado, movimento lançado em duplicidade, ou lançado na conta
errada.
Conciliar separa os três: o primeiro é só esperar, o segundo vira lançamento manual (223), e o terceiro é correção.
Por que isso importa para a empresa: enquanto a conta não é conciliada, ninguém sabe de verdade quanto há em caixa — o saldo do sistema é uma estimativa. A contabilidade só fecha o mês depois que as contas batem, e é a conciliação que permite fechar. É também onde se descobre pagamento em duplicidade e desvio.
A unidade de trabalho é uma conta bancária num dia. Cada linha da grade principal é esse par — conta e data —, e é ele que se abre para conciliar.
| Passo | O que a pessoa faz | O que o sistema faz |
|---|---|---|
| 1 | Escolhe o período e acha a conta e o dia na grade | Lista todo par (conta, dia) que teve movimento — vindo de baixas de títulos ou de lançamentos bancários |
| 2 | Abre o detalhe daquele dia | Mostra os movimentos ainda não conciliados até aquela data, mais os que já foram conciliados naquele dia |
| 3 | Digita o saldo do extrato daquele dia | Guarda o saldo informado e mostra a diferença contra o que o sistema calcula |
| 4 | Marca os movimentos que aparecem no extrato | Carimba a data da conciliação em cada movimento marcado |
| 5 | Grava | Aplica as marcações e o saldo numa transação só |
Movimento antigo aparece nos dias seguintes. O detalhe não mostra só o dia escolhido: mostra tudo que ainda não foi conciliado até ali. É por isso que um cheque emitido há duas semanas continua na lista — ele só sai quando alguém o marcar.
Cheque com várias baixas é uma linha só. Quando um cheque paga vários títulos, o extrato traz um valor — então a tela agrupa as baixas daquele cheque numa linha, e marcar essa linha marca todas as baixas de uma vez.
A conciliação não cria registro novo — ela não é um documento. Ela grava duas coisas, e é bom saber quais são, porque é isso que aparece nos relatórios depois.
| O quê | Onde fica |
|---|---|
| A data da conciliação, carimbada em cada movimento marcado | Coluna data_conciliacao, na baixa ou no lançamento bancário |
| O saldo do extrato que você digitou para aquele dia | Tabela financeiro_saldo_bancario, por conta e data |
"A conciliação" é o conjunto dos movimentos com aquela data carimbada, mais o saldo digitado. Não existe uma linha chamada conciliação em lugar nenhum — o que se vê na grade é o agrupamento desses movimentos. É por isso que "excluir a conciliação" é simplesmente apagar o carimbo de todos eles (seção F).
"A conciliação não bate" é o chamado mais comum desta tela, e quase sempre é uma destas cinco causas. Elas estão em ordem de frequência.
| Sintoma | Causa provável | O que fazer |
|---|---|---|
| Sobra valor no extrato que não existe no sistema | Tarifa, IOF, rendimento, débito automático — nunca foram lançados | Lançar em Lançamentos Bancários Manuais (223), com o tipo de lançamento certo |
| Sobra movimento no sistema que não está no extrato | Cheque emitido e ainda não descontado; depósito em trânsito | Nada — é normal. Deixar sem marcar; ele aparece no dia em que o banco compensar |
| O valor é parecido mas não igual | Digitação errada, ou câmbio errado numa conta em moeda estrangeira | Corrigir o lançamento na tela de origem (221, 222, 223 ou 224) |
| O movimento está na conta errada | Conta bancária trocada no momento do lançamento | Corrigir na tela de origem — ele muda de conta e passa a aparecer aqui na certa |
| Fechava e deixou de fechar | Alguém alterou depois um lançamento que já estava conciliado | Ver a seção G — e lembrar que a tela 223 não impede essa alteração |
Diferença de centavos numa conta em moeda estrangeira quase sempre é câmbio, não valor: cada movimento é convertido e arredondado em separado, e a soma dos arredondamentos não fecha exatamente com o extrato convertido de uma vez.
São poucas, e isso é fiel ao sistema antigo: a conciliação quase não valida, porque ela não cria dado novo — só marca o que já existe.
Conciliar não confere o saldo
ComportamentoDá para gravar com a diferença em aberto: o sistema mostra a diferença e não impede a gravação. A conferência é de quem concilia.
ConsequênciaUma conta pode ficar "conciliada" e não fechar. É por isso que o relatório de conciliação existe.
Conciliar não trava o período
ComportamentoMarcar movimento e gravar o saldo do extrato não passa pela U.D.F. — só a exclusão passa (seção F). É assim também no sistema antigo.
Identificador de conciliação inválido: 2026-08-15
QuandoA conciliação é endereçada por data + conta juntas. Essa mensagem é erro de chamada — a tela sempre manda o par completo.
Transferências entre contas não aparecem aqui como as demais
ComportamentoA grade exclui dois tipos de lançamento usados pelas transferências. É o que o sistema antigo faz — e os códigos usados nessa exclusão são diferentes dos que a tela de Transferências (224) grava.
Essa data já está fechada.
QuandoDesfazer a conciliação de um dia menor ou igual à U.D.F. da filial. Sem escape por grupo — nem ADM passa.
Por quêA contabilidade já fechou o mês contando com aquelas conciliações. Desfazer depois mudaria a base de um período encerrado.
O que a exclusão faz: apaga o carimbo de data_conciliacao de todos
os movimentos daquele par conta+dia, nas duas origens — baixas e lançamentos bancários. A
resposta traz quantos movimentos foram desmarcados.
Eles não somem nem são apagados: voltam a aparecer como pendentes de conciliação, e podem ser marcados de novo. O saldo do extrato digitado permanece — só as marcações são desfeitas.
Este é o ponto que costuma pegar o suporte de surpresa: conciliar uma conta muda o comportamento da tela de Títulos, mesmo sem ninguém mexer em título nenhum.
| Onde | O que acontece |
|---|---|
| Lançar baixa (221) numa conta que já tem conciliação com data igual ou posterior | Pergunta "Já existe conciliação bancária com data futura nessa conta". No Brasil, quem não é ADM nem FIM é barrado mesmo depois de confirmar |
| Excluir baixa (221) nas mesmas condições | Duas perguntas: conciliação futura e conta já conciliada. A segunda barra quem não é ADM nem FIM, em qualquer país |
| Contabilidade | A sincronização contábil da conciliação usa esse carimbo para agrupar o que o banco compensou junto — um cheque que paga vários títulos vira um lançamento contábil só |
| Relatório de Conciliação (3174) | Lista o que nunca foi conciliado até uma data de corte. Numa base onde a conciliação nunca rodou, esse relatório traz quase tudo |
Por isso as perguntas ao lançar baixa existem: mexer numa conta que já foi conferida contra o extrato desfaz o trabalho de quem conciliou — o saldo daquele dia deixa de bater. Quando alguém reclamar dessas perguntas na tela de Títulos, a resposta está aqui.
Toda resposta sai com HTTP 200; quem diz o que aconteceu é o
statuscode no corpo — 400 para as recusas deste documento.
Gravar o detalhe é uma transação só: as marcações e o saldo entram juntos ou não entram. Falhando no meio, nada é gravado — não existe conciliação pela metade.
Ao abrir chamado, copie o código de ocorrência de 8 caracteres dos erros inesperados.
Nenhuma regra bate com essa busca. Tente um trecho menor da mensagem, ou limpe os filtros.