Quanto este cliente já deve, há quanto tempo, e até quanto pode comprar.
O limite de venda, a tolerância de atraso e a observação financeira.
Nas cores da grade do Pedido de Venda e nas restrições que barram a autorização.
Três desta base, e uma consolidada com o que o cliente deve em todas as empresas do grupo.
Vender a prazo é emprestar dinheiro: a mercadoria sai hoje e o pagamento vem depois. A análise de crédito é a tela onde alguém do Crédito olha o histórico do cliente — o que ele deve, o que atrasou, quanto costuma comprar — e decide até quanto ele pode dever à empresa.
Ela não é um relatório. O que se decide aqui é gravado no cadastro do emitente e passa a valer sozinho: o Pedido de Venda consulta esses números em toda autorização, e barra quem passar do limite. Quem mexe no limite está liberando ou travando venda, não anotando uma opinião.
Por que ela fica dentro do cadastro de Emitentes: é o mesmo registro. A análise é uma janela do emitente, aberta a partir dele — não há "cadastro de análise de crédito" separado.
Três olham esta base; a quarta olha o grupo inteiro. A diferença entre elas é o que mais confunde quem abre a tela pela primeira vez.
| Grade | O que traz | Como o atraso é contado |
|---|---|---|
| Parcelas em Aberto | O que o cliente ainda deve nesta base. É a grade que decide o crédito, e a única que vem junto ao abrir a janela | Sempre até hoje |
| Títulos | O histórico de títulos do cliente | Até hoje quando ainda há saldo; até a data da baixa quando já foi pago |
| Parcelas Baixadas | O que já foi pago — é aqui que se vê se o cliente costuma pagar em dia | Sempre baixa menos vencimento |
| Em Aberto e Em Atraso (Geral) | O que o cliente deve em todas as empresas do grupo, não só nesta base | Como vem de cada unidade |
O atraso nunca é negativo. Título pago antes do vencimento conta zero, não "menos cinco dias" — senão a média de atraso ficaria mascarada por quem paga adiantado.
As três grades locais têm as mesmas colunas — documento, emissão, vencimento, baixa, atraso, valor da parcela, valor da baixa, pendente, histórico, centro de custo. O que não se aplica àquela grade vem em branco.
Os números do topo da janela não estão gravados em lugar nenhum: são calculados a partir das parcelas em aberto, toda vez que a janela abre.
| Número | Como é calculado |
|---|---|
| Total das parcelas | Soma das parcelas em aberto, com "Pagar" entrando negativo — é um saldo entre o que o cliente deve e o que a empresa deve a ele |
| Total pendente | O que falta receber dessas parcelas |
| Atraso médio | Média de dias, contando só as parcelas efetivamente atrasadas — quem está em dia não entra na média e não a dilui |
| Maior atraso | O pior caso entre as parcelas em aberto |
| Total em atraso | Quanto do pendente já venceu |
Cliente que é fornecedor também aparece com o total das parcelas menor do que a soma visível na grade — é o "Pagar" entrando negativo. Não é erro de soma: é o saldo líquido entre os dois lados.
As duas grades "geral" não saem do banco desta empresa: elas somam o que o cliente deve em todas as unidades do grupo, consultadas uma a uma por um serviço interno. É a informação que impede o cliente de estourar o limite comprando de várias empresas ao mesmo tempo.
As grades "geral" aparecem indisponíveis
QuandoO serviço de consulta não está configurado nesta instalação, ou alguma unidade do grupo respondeu erro.
Por que o consolidado inteiro caiSomar só as unidades que responderam daria um total menor que o real — e alguém decidiria crédito com ele. Ou vem completo, ou vem avisando que não veio.
As outras três grades continuamO que é desta base não depende do serviço externo.
Isso é o mesmo comportamento do sistema antigo, que também deixa de mostrar o consolidado quando alguma unidade não responde. A diferença é que aqui o endereço e a credencial do serviço são configuração, não estão escritos no programa.
Os campos editáveis são poucos, e todos alimentam as travas do Pedido de Venda: limite de venda, tolerância de atraso, valor aprovado pela seguradora, prazos, percentuais e a observação financeira.
Limite de venda não pode ser negativo.
Tolerância de atraso não pode ser negativa.
Valor aprovado pela seguradora não pode ser negativo.
Zero é aceitoE tem efeito: limite zerado faz o Pedido de Venda acusar "emitente sem limite de venda cadastrado" como restrição de crédito.
Não pode apagar observação financeira.
QuandoO emitente já tinha observação e a gravação vem com ela vazia.
Por quêA observação é histórico de crédito — pode ser alterada, não apagada. Para "limpar", substitua por um texto que registre o que mudou e quando.
Alterações de crédito ficam registradas
ComportamentoAs mudanças no cadastro de crédito são registradas em log próprio, com o usuário. Ao investigar "quem aumentou o limite deste cliente", é ali que está.
Os limites podem ser replicados para as outras empresas
QuandoA filial está marcada para compartilhar crédito com as demais empresas do grupo — aí o que se grava aqui é enviado às outras bases.
ConsequênciaMexer no limite de um cliente pode alterar o cadastro dele em outras empresas. Não é efeito colateral: é o desenho.
Este é o ponto que faz a análise valer alguma coisa — e a explicação para "por que este pedido não autoriza".
| O que se cadastra aqui | Como aparece no Pedido de Venda |
|---|---|
| Limite de venda | Restrição "pendência acima do limite" e "pendência + pedidos em aberto acima do limite"; e a linha vermelha na grade |
| Tolerância de atraso | Restrição "atraso de N dia(s), tolerância de M"; e a linha laranja |
| Prazos de venda | Pedido com prazo fora dessa lista exige a regra de crédito para ser autorizado — e a grade mostra PRAZO na coluna "autorizado por" |
| Segmentação (no cadastro do emitente) | Sem ela, o pedido não autoriza de jeito nenhum no Brasil: "emitente sem segmentação" |
| Bloqueado | Impede o faturamento do cliente. Bloquear com pedido em aberto exige permissão própria |
O limite que o pedido usa não é o número cadastrado aqui. Ele leva o percentual adicional do emitente e, no Brasil, um teto por faixa — +35% até 10 mil, +20% até 50 mil, +10% acima. Um cliente com 8.000 cadastrados aparece no pedido com 10.800, e é contra esse número que a cor da linha compara.
Cliente inativo (60 dias sem comprar) e parcela mínima (300) também viram restrição no pedido, mas não são cadastro: são calculados na hora, e não há campo para mexer neles.
O PDF tem validade
ComportamentoO documento gerado traz quem o emitiu e vale por um tempo configurado — é uma foto do crédito naquele instante, não um documento permanente.
Por quêPendência e atraso mudam todo dia. Um PDF de duas semanas atrás não descreve mais o cliente.
Falha ao gerar o PDF da análise de crédito: …
QuandoErro na montagem do documento. É falha técnica, não recusa de negócio — vale abrir chamado com o código de ocorrência.
| Regra ou grupo | Libera o quê |
|---|---|
HABILITA_ALTERACAO_ANALISE_CREDITO |
Os campos Bloqueado, Encerrado, Observação financeira e Endereço do cadastro do emitente — no Brasil, em filial com análise de crédito. Sem ela, chegam desabilitados |
| Tipo de grupo CRE, CCR ou CR2 | Trocar a classificação de Vendedor do emitente |
BLOQUEAR_EMITENTE_COM_PEDIDOS_ABERTOS |
Bloquear um cliente que ainda tem pedido de venda não faturado |
Os limites em si não têm permissão própria nesta versão: quem abre a janela grava limite, tolerância e prazos. O sistema antigo desabilita vários desses campos por permissão — essa trava de campo ainda não existe aqui, e é diferença conhecida, não defeito.
Usuário master passa por cima de qualquer regra nomeada.
Nenhuma regra bate com essa busca. Tente um trecho menor da mensagem, ou limpe os filtros.